Is jouw bedrijf actief in een high-risk sector zoals iGaming, crypto of de adult-entertainmentindustrie?
Het opzetten van jouw bedrijf op Cyprus is relatief eenvoudig; het verkrijgen van een bankrekening en een betaalrekening voor bedrijven die actief zijn in een ‘hoog-risico’ sector is de grootste uitdaging. Traditionele Cypriotische banken zullen jouw bedrijf zonder meer afwijzen vanwege de strenge AML-regelgeving.
Bij Cyprus-Consult overbruggen we deze kloof. Wij omzeilen de lokale retailbanken en verbinden jou rechtstreeks met ons zorgvuldig geselecteerde netwerk van Tier 1-Electronic Money Institutions (EMI’s) en Payment Service Providers (PSP’s) die expliciet risicovolle sectoren verwelkomen.
Wij regelen de complexe pre-goedkeuringsprocedures (pre-compliance-audit) om ervoor te zorgen dat jouw bedrijf in de high-risk sector legaal geld kan opslaan, kaarttransacties kan verwerken en kan opereren zonder het risico op bevroren tegoeden.
Als jouw bedrijf te maken heeft met hoge terugboekingspercentages, grensoverschrijdende transacties verwerkt of actief is in sterk gereguleerde sectoren, zullen financiële instellingen dit al snel als “hoog risico” bestempelen.
Menig partij kan weliswaar jouw Cypriotische Ltd. registreren, maar kan je vaak niet verder helpen als het op bankieren aankomt in de high-risk niche.
Een businessplan voor bijvoorbeeld een webcamsite voor volwassenen of een online casino, zal direct worden afgewezen bij een traditionele Cypriotische bank (zoals de Bank of Cyprus of de Eurobank).
Om succesvol te opereren, heb je eigenlijk twee aparte financiële systemen nodig, en wij bieden de complete integratie voor beide:
Dit is jouw operationele rekening.
Je hebt een high-risk bankrekening nodig om het kapitaal van jouw bedrijf te beheren, werknemers te betalen, B2B-leveranciersfacturen te voldoen en dividend aan jezelf uit te keren.
Voor risicovolle bedrijven beveiligen wij deze speciale IBAN’s via gespecialiseerde, crypto-vriendelijke EMI’s in de EU die jouw branche begrijpen.
Dit is uw acquisitieoplossing.
Met een betaalrekening voor risicovolle bedrijven kunt u Visa, Mastercard en alternatieve betaalmethoden van uw klanten op uw website accepteren. Betaalrekeningen voor risicovolle bedrijven hebben specifieke voorwaarden (meestal 3%–7% transactiekosten en een doorlopende reserve van 5%–15% die 90-180 dagen wordt aangehouden om terugboekingen te dekken).
Wij onderhandelen over deze voorwaarden met gespecialiseerde betaalproviders om u de laagst mogelijke reservekosten te garanderen.
Verspil geen tijd meer aan banken die u toch afwijzen. Plan een strategiesessie in om de juiste PSP voor risicovolle bedrijven te vinden die aansluit bij uw bedrijfsmodel.
Loop je tegen struikelblokken aan bij het openen van een bankrekening voor jouw bedrijf in de high-risk sector?
Cyprus-Consult kan jou helpen.
Verschillende risicovolle sectoren worden geconfronteerd met verschillende compliance-uitdagingen. Wij stemmen onze bankapplicaties af op uw specifieke niche.
De volwassenenentertainmentindustrie (tubesites, premium content-abonnementen, webcamplatforms en datingapps) staat onder streng toezicht van kaartnetwerken (Mastercard/Visa) vanwege hoge terugboekingspercentages en reputatiebeleid.
De oplossing: Het verkrijgen van een bankrekening en betaalprovider voor de volwassenenindustrie vereist specifieke Merchant Category Codes (MCC’s) en een robuuste leeftijdsverificatie op uw website.
Wij werken samen met gespecialiseerde acquirers die de volwassenenindustrie omarmen, zodat uw geld nooit wordt geblokkeerd vanwege schendingen van het beleid voor acceptabel gebruik.
Online gokken, sportweddenschappen en kansspelen zijn streng gereguleerd. Zelfs als uw bedrijf in Cyprus gevestigd is, zullen banken uw kansspellicentie (ongeacht of deze afkomstig is van Curaçao, Anjou, Malta of een lokale autoriteit) nauwkeurig controleren.
De oplossing: Om een bankrekening voor een casino te openen, is compliance essentieel.
Wij structureren uw AML-raamwerk (Anti-Money Laundering) en koppelen uw Cypriotische holding of bedrijf aan EMI’s die expliciet inkomsten uit gelicentieerde iGaming ondersteunen. We zorgen ervoor dat uw zakelijke IBAN de enorme dagelijkse uitbetalingsvolumes van uw betaalprovider probleemloos kan verwerken.
Waarom worden onze risicovolle klanten wel goedgekeurd, terwijl anderen op de zwarte lijst belanden?
Voordat we onze bank- en PSP-partners benaderen, voert ons interne compliance-team een grondige pre-goedkeuringsaudit uit:
Dit pre-goedkeuringsproces verkort onboardingtijd van een frustrerende 3 maanden tot slechts 2 tot 4 weken.
In de “high-risk sector” is jouw bankrekening van essentieel belang.
Laat het team van Cyprus-Consult de strenge regelgeving afhandelen en jou rechtstreeks in contact brengen met de financiële instellingen die graag zaken met jouw bedrijf doen.
Relevante informatie
Nog vragen? Stel ze ons gerust!
Een high-risk merchant account is een gespecialiseerde betaalverwerkingsfaciliteit, ontworpen voor bedrijven die actief zijn in sterk gereguleerde sectoren of te maken hebben met hoge terugboekingspercentages (zoals iGaming, adult entertainment, crypto of forex).
Met deze accounts kunnen risicovolle bedrijven creditcardbetalingen accepteren, hoewel ze doorgaans een doorlopend reservefonds en hogere transactiekosten vereisen dan standaardaccounts.
Ja, het is mogelijk om in Cyprus een bankrekening te openen voor bedrijven in de volwassenensector, maar niet via traditionele lokale banken.
U moet gebruikmaken van gespecialiseerde elektronische geldinstellingen (EMI’s) en aanbieders van betaaldiensten voor risicovolle bedrijven (PSP’s) die expliciet content voor volwassenen en datingplatforms accepteren in hun beleid voor acceptabel gebruik.
Om een bankrekening te openen voor een casinobedrijf in Cyprus, moet u beschikken over een geldige kansspellicentie (zoals Curaçao of MGA), een waterdicht anti-witwasbeleid (AML), gedetailleerde documentatie over de uiteindelijke begunstigde (UBO) en een duidelijk transactiestroommodel.
Cyprus-Consult koppelt uw gelicentieerde entiteit aan gespecialiseerde EMI’s voor risicovolle ondernemingen die in staat zijn om enorme dagelijkse transactievolumes te verwerken.
Een zakelijke bankrekening (met IBAN) wordt gebruikt voor het beheren van bedrijfsgelden, het betalen van leveranciers en het uitkeren van winst. Een zakelijke betaalrekening is de betaalprovider die in uw website is geïntegreerd en waarmee creditcardtransacties van klanten worden verwerkt.
U hebt beide wettelijk nodig om een succesvolle online onderneming in de volwassenenbranche te runnen, en de betaalprovider stort uw inkomsten automatisch op uw bankrekening.
Of je nu een ondernemers of digital nomad bent, een holdingstructuur wenst, remote kan werken of zoekt naar unieke vastgoedopportuniteiten, deze nieuwsbrief is voor jou.
Ontvang tips over emigratie, fiscale optimalisatie en ondernemen in Cyprus. Kort. Praktisch. Uit de praktijk.
Schrijf je vrijblijvend in.
